亚太风险管理专业人士协会（简称ARPA^®），作为全球银行教育标准委员会(GBEStB) 隶属理事成员，国际合规协会 (ICA) 合作联盟机构，基于ISO全球合规标准，遵循巴塞尔委员会《合规与银行内部合规部门》国际框架，依据中国国家标准委《合规管理体系要求及使用指南》和中国原银保监会《商业银行合规风险管理指引》，结合国际和中国本土商业银行的最佳实践经验，面向合规，以及内控、法务、风险、业务和职能管理部门从事合规工作专业人员（包括有兴趣从事合规工作的相关人员），正式推出“ARPA^®国际注册合规官（ICCM中文版）国际证书”。目前ICCM已获得中国银行业协会（CBA）及国内外众多从业机构认可，中国大陆地区持证学员分布在工行、农行、中行、建行、中国邮储、招行、平安、中信、广发、国开行、浙江农信、渣打、汇丰、德意志、贝莱德等230多家知名银行金融机构及企业。

一、培训安排

（一）授课对象

• 适合合规负责人、合规经理、新入职、新转岗、新提拔的相关合规人员

• 适合内控、法务、风险，以及业务和职能管理部门的相关合规人员

• 适合合规方向的律师、会计师、审计师、HR和IT相关人员

• 适合所有来自企业、金融机构和高等院校，对合规有浓厚兴趣并希望从事合规工作的相关人员

（二）授课目标

        本线上培训班包括3天先导课+10天标准课，目标帮助学员了解和强化合规工作要点，掌握先进的金融合规理论和实务技能，满足国际合规行业标准和最佳实践的岗位任职需求。该培训课程对亚太风险管理专业人士协会“国际注册合规官（ICCM）”四大板块（26个核心模块）知识体系及考点进行全面梳理（含中银协3天先导课程），重点涵盖基础篇（合规基础、合规发展溯源、合规管理概述、合规管理体系）、流程篇（合规管理制度、合规审查、合规监测和检查、合规识别、计量与评估、合规报告、合规咨询和提示、合规文化和培训、合规管理信息系统、合规考核、合规问责、合规有效性评价）、专题篇（反洗钱监管、反腐败、消费者权益保护、行为风险管理、第三方合规管理、国际金融制裁、其他重要合规专题A、其他重要合规专题B）、实践篇（境外机构和附属公司合规管理、合规管理实践专题、合规管理案例解析）等内容，完成该培训课程并通过考试的学员将获得亚太风险管理专业人士协会（ARPA^®）和中国银行业协会（CBA）颁发的中英双证（国际注册合规官ICCM证书及中银协网络培训证书）。

（三）课程安排

*备考资料：协会指定考试教材（电子版），协会拓展参考书目（纸质版），其他辅助备考资料包括习题册和模拟样题（电子版）

*根据ICCM最新考纲进行课程设置（详见附件）

*所有在线课程均可回放，考生可根据自身情况进行插班学习（随报随学）

*中银协网络培训测试：50道客观题，随堂考（不限测试次数）

二、考试安排

（一）考试时间

全国考试安排：每年3月、6月、9月和12月

（二）考试方式和题型

中文在线机考（2小时），150道客观题 (单选/多选/判断/案例）

（三）证书样本

学员可通过协会官网www.arpa-global.org 查询报名注册、考试和证书的相关信息。

三、相关费用

（一）报名费用：12,880元/人

（已包含注册费、考试费、在线课程培训费、指定教材和备考资料费、双证费用、邮寄费及相关税费）

（二）报名咨询（请扫描二维码）

附件：ICCM最新考纲

Part I：基础篇
模块一、合规基础
 1.1 合规概述
 1.2 合规义务
  •  合规义务定义
  •  合规义务来源
  •  合规义务识别和维护
 1.3 合规风险
  •  合规风险定义
  •  合规风险特性
  •  合规风险成因

 模块二、合规发展溯源
 2.1 国际合规法案概要
  •  反海外腐败法案
  •  关于组织的联邦量刑指南
  •  萨班斯-奥克斯利法案
  •  合规与银行内部合规部门
  •  内控、道德与合规之最佳实践
  •  诚信合规指南
  •  多德-弗兰克法案
  •  FATF40+9建议
  •  国际商会道德与合规培训手册
  •  公司有效自愿合规计划基本要素
  •  ISO37301:2021
 2.2 中国合规法案概要
  •  中央企业合规管理办法
  •  企业境外经营合规管理指引
  •  商业银行合规风险管理指引
  •  保险公司合规管理办法
  •  证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法

 模块三、合规管理概述
 3.1 合规管理目标
  •  合规管理的定义和目标
  •  合规管理的三重境界
 3.2 合规管理原则
  •  全面性原则
  •  独立性原则
  •  匹配性原则
  •  问责制原则
  •  协同性原则
  •  良好治理原则
  •  可持续性原则
 3.3 合规管理定位
  •  合规管理与公司治理
  •  合规管理与全面风险管理
  •  合规管理与操作风险管理
  •  合规管理与法律风险管理
  •  合规管理与内部控制
  •  合规管理与内部审计

 模块四、合规管理体系
 4.1 合规管理体系概述
  •  合规管理体系构成要素和存在问题
  •  合规管理体系建设原则
 4.2 合规管理组织架构
  •  合规管理架构
  •  合规管理部门和职责
 4.3 合规团队建设
  •  合规人员类别
  •  合规人员管理问题及改进


Part II：流程篇
 模块五、合规管理制度
 5.1 合规制度管理体系
  •  外部规则库
  •  内部规则库
 5.2 合规制度管理实务
  •  规章制度的类别
  •  制定管理的内容
  •  制度管理问题及改进

 模块六、合规审查
 6.1 合规审查管理概述
  •  合规审查的定义和目标
  •  合规审查的原则和方法
 6.2 合规审查工作内容
  •  内部规章审查
  •  内部文件审查
  •  合同审查和创新审查
 6.3 合规审查管理实务
  •  合规审查管理的问题
  •  合规审查管理的改进提升

 模块七、合规监测和检查
 7.1 合规监测
  •  日常监测机制
  •  分层监测体系
 7.2 合规检查
  •  合规检查管理的现状
  •  合规检查管理存在问题及成因
  •  合规检查管理的改进

 模块八、合规识别、计量与评估
 8.1 合规识别
  •  合规识别的基础和对象
  •  合规识别的原则和内容
 8.2 合规计量与评估
  •  合规计量
  •  合规评估
 8.3 合规管理措施
  •  规制类管理措施
  •  告知类管理措施
  •  监控类管理措施
  •  处理类管理措施
  •  整改类管理措施

 模块九、合规报告
 9.1 合规报告概述
  •  合规报告定义、分类
  •  合规报告的原则
  •  合规报告格式和要素
  •  合规报告的实际应用
 9.2 合规报告存在的问题及改进
  •  合规报告管理存在的主要问题
  •  合规报告管理存在上述问题的原因
  •  合规报告管理的改进
 9.3 诚信举报制度
  •  诚信举报制度的主要内容和存在的问题
  •  诚信举报存在问题的原因与管理的改进

 模块十、合规咨询和提示
 10.1 合规咨询
  •  合规咨询概述
  •  合规咨询服务
  •  合规顾问制
 10.2 合规提示
  •  合规提示概述
  •  警示案例
  •  合规建议

 模块十一、合规文化和培训
 11.1 合规文化
  •  合规文化概述
  •  合规文化建设路径
  •  合规文化存在的问题
 11.2 合规培训
  •  合规培训机制建设
  •  分类培训机制

 模块十二、合规管理信息系统
 12.1 合规管理系统概述
  •  合规管理系统的内容与功能
 12.2 合规管理系统存在的问题
  •  系统存在的主要问题
  •  系统存在问题的主要原因
 12.3 合规管理系统的优化思路
  •  合规管理系统的定位
  •  合规管理系统的目标
  •  扩大合规管理系统的视野

 模块十三、合规考核
 13.1 合规考核机制
  •  合规考核概述
  •  合规考核程序
 13.2 合规考核实务
  •  合规考核的内容
  •  合规考核存在的问题
  •  合规考核的改进

 模块十四、合规问责
 14.1 合规问责概述
  •  合规问责定义及要点
  •  合规问责程序
 14.2 合规问责实务
  •  合规问责的内容
  •  合规问责存在的问题
  •  违规问责的改进

 模块十五、合规有效性评价
 15.1 合规有效性评价概述
  •  合规有效性相关概念
  •  内部评价
  •  外部评价
 15.2 合规有效性评价实务
  •  监管机构的外部评价
  •  商业银行的内部评价

Part III：专题篇
 模块十六、反洗钱监管
 16.1 反洗钱定义和标准
  •  洗钱的概念
  •  洗钱罪
  •  国际主要反洗钱标准
 16.2 反洗钱制度要求
  •  反洗钱制度
  •  反洗钱治理架构
  •  培训
 16.3 客户身份识别和尽职调查
  •  客户身份识别KYC
  •  客户尽职调查的情形
 16.4 客户风险分类
  •  客户洗钱风险分类标准
  •  客户洗钱风险分类评估因素
  •  客户洗钱风险分类、分类流程与结果运用
  •  增强型尽职调查和简化尽职调查
  •  审查期限与重新评估
 16.5 政治公众人物
  •  政治公众人物概述
  •  FATF对政治公众人物的要求
 16.6 可疑交易报告
  •  可疑交易监控
  •  可疑交易调查与上报
  •  可疑交易报告的后续风险控制
  •  监管机构要求的其他监管报告
  •  保留记录
  •  保密规定

 模块十七、反腐败
 17.1 反腐败治理对象
  •  贪腐的主要形态
  •  银行反腐败合规的重要性
  •  银行的反腐败治理对象
 17.2 反腐败合规基础
  •  国际反腐败治理合规框架
  •  中国反腐败治理合规框架
 17.3 反腐败管理机制
  •  当前的银行反腐败治理架构
  •  银行反腐败合规治理体系改革
  •  银行反腐败合规治理机制
 17.4 反腐败管理实务
  •  宴请与招待管理
  •  发票管理
  •  差旅支出管理
  •  礼品管理
  •  捐赠
  •  采购与招投标管理

 模块十八、消费者权益保护
 18.1 消费者权益保护概述
  •  金融消费者权益保护及重要性
  •  金融消费者权益保护发展历程
 18.2 消费者权益保护的合规基础和机制
  •  消费者权益保护的合规基础
  •  消费者权益保护的合规治理机制
 18.3 消费者权益保护实务
  •  收费与定价管理
  •  个人金融信息保护
  •  消费者投诉管理

 模块十九、行为风险管理
 19.1 行为风险管理
  •  行为风险管理框架
  •  银行从业人员职业操守和行为准则
  •  员工行为管理与案件防控
 19.2 诚信专题
  •  诚信管理机制
  •  员工诚信行为准则
  •  员工信用管理

 模块二十、第三方合规管理
 20.1 商业伙伴合规管理机制
  •  商业伙伴合规管理概述
  •  商业伙伴合规管理机制
 20.2 商业伙伴合规风险
  •  商业治理风险
  •  文化合规风险
  •  经营合规风险
  •  流程合规风险
  •  社会责任风险
 20.3 商业伙伴合规评估
  •  合规尽职调查和报告
  •  合规风险评估

 模块二十一、国际金融制裁
 21.1 美国金融制裁溯源
  •  《爱国者法案》
  •  海外资产控制办公室
  •  金融制裁和国际洗钱行为的关联
 21.2 联合国与欧盟金融制裁框架与要点
  •  联合国制裁委员会与制裁手段
  •  欧盟制裁的制裁框架（非惩罚性）
 21.3 国际金融制裁的内容与实务
  •  制裁名单的类型与适用方式
  •  一级制裁和二级制裁
  •  OFAC许可证的申请
  •  OFAC合规承诺框架
  •  制裁合规管理的问题和解决方法
 21.4 中国法律和监管的应对措施
  •  中国相关的制裁项目
  •  中国的反制裁名单和反制裁法案

 模块二十二、其他重要合规专题（A）
 22.1 环境治理
  •  环境保护
  •  气候变化和可持续发展
  •  生物多样性
 22.2 绿色金融
  •  发展历程
  •  赤道原则
  •  绿色信贷
  •  绿色投资
  •  绿色发展基金
  •  绿色保险
  •  碳金融及其他环境权益交易
  •  商业银行绿色金融治理
 22.3 负责任投资
  •  投资风险和决策
  •  积极所有者
  •  合理披露
  •  负责任投资原则
  •  实施效果和报告
 22.4 知识产权合规
  •  知识产权基础概念和保护
  •  知识产权合规管理实务

 模块二十三、其他重要合规专题（B）
 23.1 财务合规
  •  财务合规的内容
  •  财务合规风险的来源
 23.2 税务合规
  •  税务合规的内容
  •  税务合规管理
 23.3 劳动关系合规
  •  劳动合同关系
  •  工作时间和休假
  •  薪酬管理
 23.4 质量和安全生产管理
  •  质量管理
  •  安全生产管理

PART IV：实践篇
 模块二十四、境外机构和附属公司合规管理
 24.1 国际化综合化经营
  •  商业银行国际化发展状况
  •  金融控股公司和非银业务发展状况
  •  国际化、综合化经营带来的合规挑战
 24.2 境外机构合规管理
  •  境外合规管理的目标与理念
  •  境外合规管理组织架构
  •  境外合规队伍建设
  •  境外合规制度体系建设
  •  总部对境外机构的合规管控机制
  •  境外合规管理信息化建设
 24.3 非银子公司合规管理
  •  集团对非银子公司的合规管控策略
  •  非银子公司合规管理体系建设要求
  •  非银子公司合规管理的关注重点

 模块二十五、合规管理实践专题
  •  合规文化、伦理与道德/合规手册制定与更新
  •  合规政策和流程的制定与更新/合规培训
  •  实施整改计划及监督/保持良好内部关系
  •  年度合规计划/合规部门章程制定与更新
  •  年度合规声明/合规风险评估
  •  合规咨询与合规项目/监管来访
  •  外部合规服务商/关注监管报告和行业动态
  •  制定合规视图以及评估分析新合规要求
  •  监管机构的定期报告/监管机构的临时报告
  •  监管规定使用的协议或文本
  •  利益冲突/市场滥用
  •  对内幕信息的定义/中国墙
  •  内幕者清单/观察和限制性名单的维护
  •  个人账户交易/金融营销活动审批
  •  对投诉和诉讼的处理/欺诈
  •  培训和胜任能力管理/资格准入管理
  •  新型交易或非标交易审批/录音管理
  •  数据保护合规/保存记录
  •  外包/举报
  •  合规监督
  •  新客户关系的KYC审批/金融制裁
  •  洗钱嫌疑/KYC核查
  •  从第三方引进KYC/第三方完成KYC
  •  向第三方提供KYC的规定
  •  政治公众人物（PEPs）
  •  反洗钱报告人员的报告/打击恐怖主义

  模块二十六、合规管理案例解析
  •  市场滥用/市场行为操守/客户利益至上原则
  •  岗位隔离/适合性和通配度
  •  了解你的客户（KYC）/挤油交易
  •  最优执行/ 反洗钱控制
  •  利益诱因/ 个人账户交易/内幕人士名单
  •  监视和限制清单/ 利益冲突
  •  录音/数据保护
  •  机密性/ 排他性
  •  外部董事资格/薪酬政策
  •  腐败/ 批准人
  •  适当性和适配度/培训和能力
  •  高级管理层体系，安排和控制
  •  准许的业务/与监管机构的关系
  •  雇员称职规则/风险警告订单的聚合和配置
  •  投资和借款的能力/公平对待消费者
  •  通话录音/公司及其服务、薪酬的信息
  •  商业条款/客户协议
  •  监督/ 纪律处分